Pengadilan Swedia Tegaskan Sanksi untuk Pelanggaran AML oleh Tiga Perusahaan Judi

Baru-baru ini, Pengadilan Administratif Swedia mengukuhkan keputusan Otoritas Perjudian Swedia, Spelinspektionen, untuk memberikan sanksi kepada tiga perusahaan perjudian terkait pelanggaran kebijakan anti pencucian uang. Betsson, Snabbare, dan Spooniker adalah perusahaan yang dikenai hukuman ini.

Dasar Kasus dan Hasil Keputusan

Pengadilan menyatakan bahwa Spelinspektionen bertindak tepat dengan memberikan peringatan dan sanksi pada Mei 2025 setelah menilai kewajiban AML dari perusahaan-perusahaan tersebut. Klaim bahwa pihak berwenang menerjemahkan peraturan dengan terlalu ketat dan memberikan hukuman yang tidak proporsional diajukan oleh operator, namun ditolak oleh pengadilan. Tanggapan dari Perusahaan Betsson mengkritisi kebijakan verifikasi sumber dana sebagai terlalu ketat dan merasa sanksi yang dijatuhkan diskriminatif. Meski demikian, pengadilan menegaskan bahwa standar AML Swedia yang ditetapkan tidak terpenuhi oleh ketiga perusahaan.

Detail Sanksi yang Dikenakan

Jumlah sanksi yang ditentukan Betsson dikenakan denda sebesar SEK 6,5 juta atau €589.400, Snabbare, dioperasikan oleh ComeOn Group, mendapat denda sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700, dan Spooniker, yang dioperasikan oleh Kindred, menerima denda SEK 10 juta atau €906.700. Besaran sanksi dianggap sebanding dengan pelanggaran yang dilakukan.

Keseriusan Pelanggaran

Denda ini menyoroti betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan, di mana Spelinspektionen memastikan perusahaan-perusahaan ini tidak memenuhi kewajiban untuk memverifikasi sumber dana pelanggan mereka dengan benar.

Fokus Penyelidikan Regulator

Fokus penyelidikan diarahkan pada pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, khususnya 50 individu dengan deposit terbesar pada tahun 2023. Investigasi mengungkapkan bahwa perusahaan tidak bisa menetapkan sumber dana secara tepat ketika deposito tidak sesuai dengan pendapatan penghasilan resmi.

Kasus Pelanggaran

Sebuah contoh pelanggaran melibatkan pelanggan Betsson melakukan 163 deposit senilai total SEK 491.950 antara September dan Desember 2023, sementara penghasilan bersih tahunan mereka hanya SEK 310.000. Risiko pelanggan diidentifikasi rendah hingga sedang, namun Betsson tidak melakukan verifikasi yang memadai atas asal dana tersebut.

Kepatuhan terhadap Standar AML

Keputusan ini menekankan pentingnya mematuhi prosedur due diligence pelanggan dalam kerangka AML Swedia. Spelinspektionen menolak klaim operator yang mengaitkan deposito dengan kemenangan sebelumnya, menegaskan bahwa sumber dana harus diverifikasi dengan benar.

Penutup

Hasil kasus ini memperjelas pentingnya kepatuhan terhadap standar AML bagi perusahaan judi. Pengadilan Swedia menekankan bahwa pelanggaran berat terhadap aturan pencucian uang akan dikenakan sanksi berat, mencakup denda besar.